בפרישה, כמו בשחמט, כל מהלך משפיע על התוצאה הסופית.
שלב הפרישה מהעבודה הוא אחד הצמתים החשובים ביותר בחיים הכלכליים, והבחירות שנעשות לקראת הפרישה משפיעות באופן ישיר על רמת ההכנסה, הטבות המס והביטחון הכלכלי לשנים רבות קדימה.
אנחנו מלווים את לקוחותינו בבניית תכנית פרישה מותאמת אישית – צעד אחר צעד – כדי להבטיח רצף הכנסה, ניצול מלא של זכויות ושמירה על רמת החיים.
שמירה על ההטבות הפנסיוניות והמיסויות שמגיעות לך, כדי שלא תאבד זכויות חשובות בשלב הפרישה.
בדיקה מקיפה של כלל המקורות והכנסות הפרישה, תוך תכנון מיסוי חכם שמקטין חבות מס ומגדיל את ההכנסה הפנויה.
בניית מסלול המאפשר ליהנות מקצבה חודשית כבר מהיום הראשון לפרישה, עם תכנון חכם של מקורות ההכנסה.
בחינת האפשרות להתחיל לקבל קצבת פרישה תוך המשך עבודה וקבלת שכר במקביל - בהתאם לזכאות, להסכמת המעסיק ולבחינה מיסויית ופנסיונית.
תכנון משותף של פרישת בני הזוג, מתוך ראייה כוללת המאפשרת לנצל זכויות והטבות בצורה מיטבית.
פנסיית הגישור היא אחד המרכיבים המשמעותיים ביותר בפרישה מצה״ל.
היא מעניקה הכנסה חודשית מהיום שלאחר השחרור ועד גיל הזכאות לפנסיה אזרחית – שנים שבהן אין כיסוי אחר.
ניהול נכון של רכיב זה משפיע בצורה דרמטית על ההון והביטחון הכלכלי של המשפחה לאורך זמן.
תכנון פנסיית גישור כולל מרכיבי שכר, ותק, מסלולי שירות וזכאויות משתנות, והוא דורש הבנה מעמיקה של המערכת הצבאית והאזרחית יחד. טעויות בתהליך עלולות לגרום לאובדן כספי משמעותי לאורך השנים.
אנחנו מתמחים בבניית תכנית פרישה מותאמת לגמלאי צה"ל – תוך בחינת מסלול השירות, בחירת מסלול הגישור הנכון, ניצול מלא של הזכויות ובניית רצף הכנסה יציב ומדויק עד גיל הפרישה האזרחית.
כל זאת במסגרת ליווי אישי, מקצועי ושקוף – צעד אחר צעד.
תכנון פרישה מוצלח הוא עניין של אסטרטגיה.
אנחנו מלווים פורשים ועתידי פרישה במעטפת מלאה של תכנון ותמיכה, המבטיחה רצף הכנסה וביטחון לשנים קדימה.
אנחנו פועלים מול כל בתי ההשקעות וחברות הביטוח הגדולות בישראל, ללא תלות בגוף אחד. כך נוכל להציע פתרונות אובייקטיביים ושקופים – כדי לוודא שכל צעד בדרך לפרישה מדויק ומחושב, כמו באסטרטגיית משחק מנצחת.
אנחנו כאן כדי להתאים עבורך את המוצרים הפיננסים ופנסיונים הנכונים ביותר עבורך מתוך ראייה כוללת, מקצועית ואובייקטיבית.
