שיחת היכרות ואבחון צרכים
בשלב הראשון אנחנו מקיימים שיחה מעמיקה שמטרתה להבין את התמונה הפיננסית המלאה שלך – מטרות, יכולות כלכליות, ציפיות ותכניות עתידיות. זהו הבסיס שעליו נבנה את התכנון האישי.
אנחנו מתמחים בליווי ותכנון פיננסי ופנסיוני מקיף, המעניק לכל לקוח תמונה ברורה של אפשרויותיו ומסלול מותאם אישית לצרכיו. המטרה שלנו – לאפשר לך לקבל החלטות חכמות שיבטיחו יציבות כלכלית ושקט נפשי לאורך שנים.
בעולם פיננסי שמשתנה בכל רגע. משרדנו בראשות יניב סברו יודע לזהות את המפה, לנתח את האפשרויות ולבנות עבורך אסטרטגיה מנצחת.
כל צעד מחושב, כל החלטה מבוססת נתונים, וכל מהלך מתוכנן כדי ליצור עבורך יתרון ברור היום, ולא פחות חשוב בעתיד.
יניב והצוות משלבים חשיבה אנליטית, מקצועיות עמוקה וראייה רחבה של השוק, כדי ליצור עבורך תכנון פיננסי ששומר על יציבות, מפזר סיכונים ומכוון הכי רחוק שאפשר.
זה לא רק ניהול כסף זו אסטרטגיה. זו שליטה. זה משחק שבו אתה תמיד צעד לפני כולם.
אנחנו מעניקים ללקוחותינו פתרונות השקעה מתקדמים:
פוליסות חיסכון, תיקי השקעות, קרנות גידור, גידור בנאמנות, השקעות אלטרנטיביות, הלוואות B2B, קריפטו, גמל להשקעה, תיקון 190 ואנונה
ניהול וניטור של כל הכלים הפנסיוניים – קופות גמל, קרנות השתלמות, קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, IRA וטיפול בהעברה בין-דורית
אנו מציעים מעטפת מלאה לתכנון פרישה: קיבוע זכויות, קצבה מיידית, תכנון מס, פרישה מדומה ותיאום פרישה בין בני זוג – כדי שתוכלו לצאת לדרך החדשה עם ביטחון מלא.
אנחנו משלבים ניסיון, שקיפות וחשיבה אסטרטגית כדי להוביל את ההשקעות שלך בביטחון ובדיוק.
אנחנו מעניקים ללקוחותינו פתרונות השקעה מתקדמים:
פוליסות חיסכון, תיקי השקעות, קרנות גידור, השקעות אלטרנטיביות, הלוואות B2B, קריפטו, גמל להשקעה, תיקון 190 ואנונה
ניהול וניטור של כל הכלים הפנסיוניים: קופות גמל, קרנות השתלמות, קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, IRA, העברה בין דורית – עם התמחות ייחודית בפנסיית גישור לצה"ל
אנו מציעים מעטפת מלאה לתכנון פרישה: קיבוע זכויות, קצבה מיידית, תכנון מס, פרישה מדומה ותיאום פרישה בין בני זוג – כדי שתוכל לצאת לדרך החדשה שלך עם ביטחון מלא
בשלב הראשון אנחנו מקיימים שיחה מעמיקה שמטרתה להבין את התמונה הפיננסית המלאה שלך – מטרות, יכולות כלכליות, ציפיות ותכניות עתידיות. זהו הבסיס שעליו נבנה את התכנון האישי.
באמצעות המסלקה הפנסיונית של משרד האוצר אנו מקבלים תמונת מצב עדכנית על כל התכניות הקיימות שלך – פנסיה, ביטוחים וחסכונות. המידע הזה מאפשר לנו לתכנן בצורה מקצועית ומדויקת.
בשלב זה אנחנו מנתחים את כלל הנתונים שהתקבלו, בודקים את התנאים, הכיסויים והחסכונות הקיימים, ומאתרים פערים או הזדמנויות לשיפור.
לאחר הבדיקה, אנחנו מציגים לך תכנית ברורה עם המלצות מותאמות אישית. בפגישה זו אנחנו מסבירים את כל האפשרויות בשקיפות מלאה ומוודאים שאתה מבין את המשמעויות לפני קבלת החלטה.
עם בחירת התכנית הרצויה, אנו מטפלים עבורך בכל תהליך ההצטרפות והבירוקרטיה מול חברות הביטוח ובתי ההשקעות – כדי שאתה תוכל להיות רגוע שהכול מנוהל כראוי.
בנוסף, אנחנו בוחנים את הכספים הפנויים שלך – חסכונות, פיקדונות או כספים לא מנוצלים – ומציעים פתרונות השקעה שמאזנים בין סיכון לתשואה, תוך התחשבות בהטבות מס אפשריות.
לאחר ביצוע הפעולות, אנחנו דואגים לעדכן אותך בכל צעד ומעניקים לך גישה נוחה ושקופה לכל הנתונים הפנסיוניים והפיננסיים שלך.
הליווי שלנו לא מסתיים בהצטרפות – אנו מבצעים מעקב תקופתי, שולחים דוחות שוטפים, ומעדכנים אותך על שינויים או התאמות שנדרש לבצע בהתאם למצב האישי או הכלכלי שלך.
בשלב הראשון אנחנו מקיימים שיחה מעמיקה שמטרתה להבין את התמונה הפיננסית המלאה שלך – מטרות, יכולות כלכליות, ציפיות ותכניות עתידיות. זהו הבסיס שעליו נבנה את התכנון האישי.
באמצעות המסלקה הפנסיונית של משרד האוצר אנו מקבלים תמונת מצב עדכנית על כל התכניות הקיימות שלך – פנסיה, ביטוחים וחסכונות. המידע הזה מאפשר לנו לתכנן בצורה מקצועית ומדויקת.
בשלב זה אנחנו מנתחים את כלל הנתונים שהתקבלו, בודקים את התנאים, הכיסויים והחסכונות הקיימים, ומאתרים פערים או הזדמנויות לשיפור.
לאחר הבדיקה, אנחנו מציגים לך תכנית ברורה עם המלצות מותאמות אישית. בפגישה זו אנחנו מסבירים את כל האפשרויות בשקיפות מלאה ומוודאים שאתה מבין את המשמעויות לפני קבלת החלטה.
עם בחירת התכנית הרצויה, אנו מטפלים עבורך בכל תהליך ההצטרפות והבירוקרטיה מול חברות הביטוח ובתי ההשקעות – כדי שאתה תוכל להיות רגוע שהכול מנוהל כראוי.
בנוסף, אנחנו בוחנים את הכספים הפנויים שלך – חסכונות, פיקדונות או כספים לא מנוצלים – ומציעים פתרונות השקעה שמאזנים בין סיכון לתשואה, תוך התחשבות בהטבות מס אפשריות.
לאחר ביצוע הפעולות, אנחנו דואגים לעדכן אותך בכל צעד ומעניקים לך גישה נוחה ושקופה לכל הנתונים הפנסיוניים והפיננסיים שלך.
הליווי שלנו לא מסתיים בהצטרפות – אנו מבצעים מעקב תקופתי, שולחים דוחות שוטפים, ומעדכנים אותך על שינויים או התאמות שנדרש לבצע בהתאם למצב האישי או הכלכלי שלך.
שירות וזמינות בכל עת, יחס חם, סבלני, אדיב, נעים, ערכי ודואג. מרגיש שהכסף שלי בידיים הכי טובות שיש ,מומלץ בחום רב !
יניב הסוכן שלי בשנתיים האחרונות ולא יכולה להוות מרוצה ממני! הוא דואג לכספים שלי יותר ממני, תמיד זמין לכל שאלה ובכללי, באמת חשוב לו שיהיה לי טוב ושהכסף שלי בידיים טובות. ❤️
ביניב יש שילוב של אדיבות, מקצועיות ואכפתיות מה שהופך את ההתנהלות בתחום הפיננסי מולו, לקלה ונגישה. כל שאלה שיש לנו אנחנו מפנים אליו ותמיד נענים מיד גם אם זה לא בדיוק תחום טיפולו. חשוב שיש על מי לסמוך. יניב מקנה לנו תחושת בטחון וזה אומר הכל. תודה יניב 🥰
יניב סברו תכנון פיננסי,איש אמין מיקצועי ואנושי,אני מרוצה מאוד מהקשר עם יניב, ממליץ בחום.
יחס ושירות מעולים, מקצועיות מקסימלית
שירות מקצועי ואדיב ואדם שמדבר איתך בגובה העיניים
שירות מצוין, מקצועי, זמין ואכפתי. סוכן שאפשר לסמוך עליו בלב שקט. ממליץ בחום!
אחרי שעברתי כמה סוכני ביטוח לאורך השנים, אני יכולה להגיד בלב שלם שיניב באמת נותן שקט. תמיד זמין, תמיד עוזר, עם המון סבלנות ויחס אישי שלא מובן מאליו. מקצוען שאפשר לסמוך עליו
יניב הסוכן שלי כבר כמה שנים. מוקפד מאד, חברותי ותמיד נותן מענה מקצועי. ממליץ בחום
פעם ראשונה שיש לי סוכן שאני סומכת עליו על אמת ושיכול לענות לי על כל שאלה, בכל שעה ואני מאמינה לו:) ובגלל זה זו גם פעם ראשונה שאני אפילו כותבת ביקורת פה!
יניב מקצוען אמיתי. עם יד על הדופק על המצב, ירידה לפרטים, עדכונים שוטפים ושירות מכל הלב
שירות של יניב מעולה הסבר מובן ממליצה אלו תודה רבה לו
יניב מקצועי ביותר .מלבד זאת יחסו אדיב, דואג, תמיד פנוי לכל פניה,בקשה והסבר.המלצתי עליו בעבר וממליצה עכשיו.
יניב מקסים ונעים. הגענו אליו כמה מאותה משפחה. היינו בהפסדים פיננסיים ובזכותו עצותיו וטיפולו המסור אנחנו היום במצב של רווח. ממליצים עליו בחום
יניב!!! רציתי להודות לך באופן אישי על שזכיתי להכיר אשיות מיוחדת,מיומן וסימפטי,ססלני ומקצועי,הסיגנון האנושי,היחס האישי,השלווה והרוגע שאתה מקרין.תמיד אתה חביב וחייכן.תודה רבה על מקצועות!!! מהרגע הראשון הבנתי שאני יכולה לסמוך עליו בעיניים עצומות!!! ממליצה בחום ובאהבה!!!
קיבלתי ייעוץ פיננסי ופנסיוני ויניב מפוצץ בידע ונותן שירות מכל הלב חוויה ללמוד ממנו ממליץ בחום!
מקצוען והגון
בעולם הפיננסים והפנסיוני יש המון מידע. יניב יודע להנגיש את המידע בצורה פשוטה וברורה. אמון הוא תכונה מאוד חשובה אצלי ומהרגע הראשון היה לי את ההרגשה שאפשר לסמוך על הבחור. בסופו של דבר כשאתה שם את הכסף שלך בתחום שאתה פחות מתמצא בו אתה מחפש איש מקצוע שיתן לך אמון, יושרה ומקצועיות ואין ספק שיניב עונה על כולם. ממליץ בחום
בן אדם טוב, אמין, תמיד זמין ויודע להתאים את עצמו לכולם. מומלץ!
יניב יועץ ההשקעות וסוכן הביטוח שלנו הוא יחיד במינו! ידע להתאים את עצמו במדויק לצרכים שלנו ולהנגיש לנו את המידע בתחומים שאין לנו היכרות עימם כלל. יניב זמין עבורנו בכל שעה, ונותן מענה במקצועיות, אדיבות ובסבלנות אין קץ. אנחנו מרגישים בידיים הכי טובות וסומכים עליו בעיניים עצומות. ממליצים בחום!!