הפנסיה והחיסכון ארוך־הטווח הם הבסיס לעתיד שלך ושל המשפחה.
אופן הניהול של המוצרים הפנסיוניים יכול להשפיע בצורה משמעותית על איכות החיים בפרישה.
אנחנו פועלים מול כל בתי ההשקעות וחברות הביטוח – ללא תלות בגוף אחד – כדי לספק פתרונות אובייקטיביים, מותאמים אישית ושקופים לאורך כל הדרך.
קופת גמל מאפשרת לחסוך בצורה יעילה ומסודרת עד גיל פרישה, בניהול מקצועי ובפיקוח מלא. ניתן לבצע הפקדות חודשיות או חד־פעמיות, וליהנות מהטבות מס לאורך כל התקופה.
קרן השתלמות היא אחד מאפיקי החיסכון המשתלמים ביותר בישראל – לשכירים ולעצמאיים.
היא מיועדת לחיסכון לטווח בינוני או ארוך, ומאפשרת משיכה הונית פטורה ממס לאחר 6 שנים.
קרן פנסיה מספקת חיסכון לגיל פרישה לצד כיסויים ביטוחים למקרה של נכות או שארים. זהו המוצר המרכזי שנועד להבטיח הכנסה חודשית קבועה וביטחון כלכלי מתמשך למשפחה.
כיום לא ניתן לפתוח פוליסות חדשות מסוג זה, אך אם קיימת לך פוליסה פעילה – נוכל לנתח אותה, לבדוק את כדאיות ההמשך, ולנהל אותה עבורך כחלק מהתכנון הכולל.
ביטוח מנהלים מעניק חיסכון לפרישה לצד רכיבי ביטוח נוספים, כשהיתרון המרכזי הוא היכולת להתאים את הכיסויים ואת מבנה החיסכון באופן אישי – תוך ניהול השקעות מקצועי.
ביטוחים פנסיוניים כוללים מגוון רחב של כיסויים – אובדן כושר עבודה, ביטוח חיים ופנסיית שארים. הם מבטיחים שמירה על רמת החיים של המשפחה גם במצבי חירום בלתי צפויים.
IRA מאפשר לנהל את כספי הפנסיה באופן עצמאי, לבחור אפיקי השקעה ולבנות תיק מותאם אישית. זהו פתרון מתקדם למשקיעים המעוניינים בשליטה גדולה יותר ובניהול אקטיבי של החיסכון הפנסיוני.
תכנון העברה בין-דורית מאפשר להעביר נכסים וחסכונות לבני המשפחה בצורה יעילה, מסודרת ומתואמת מראש – כך שההון שנצבר לאורך השנים ימשיך לשרת את המשפחה גם בעתיד.
אנחנו כאן כדי להתאים עבורך את סל המוצרים הפיננסיים הנכון ביותר – מתוך ראייה כוללת וארוכת טווח.
אנחנו כאן כדי להתאים עבורך את המוצרים הפיננסים ופנסיונים הנכונים ביותר עבורך מתוך ראייה כוללת, מקצועית ואובייקטיבית.
