אנחנו מאמינים שלקוח צריך לדעת בדיוק מה מצפה לו – מהשיחה הראשונה ועד המעקב השוטף. לכן בנינו תהליך עבודה מובנה, שלב אחר שלב, שמעניק שקיפות מלאה ותחושת ביטחון לאורך כל הדרך.
תכנון פיננסי נכון מתחיל בהבנה – ורק לאחר מכן עובר ליישום. אצלנו, כל לקוח מקבל ליווי אישי המבוסס על מתודולוגיה ברורה שמבטיחה שכל שלב בתהליך יתבצע בצורה מסודרת ומקצועית. המטרה שלנו היא להפוך את התהליך לא רק לפשוט, אלא גם להביא לתוצאות שמחזיקות לאורך זמן.
בשלב הראשון אנחנו מקיימים שיחה מעמיקה שמטרתה להבין את התמונה הפיננסית המלאה שלך – מטרות, יכולות כלכליות, ציפיות ותכניות עתידיות. זהו הבסיס שעליו נבנה את התכנון האישי.
באמצעות המסלקה הפנסיונית של משרד האוצר אנו מקבלים תמונת מצב עדכנית על כל התכניות הקיימות שלך – פנסיה, ביטוחים וחסכונות. המידע הזה מאפשר לנו לתכנן בצורה מקצועית ומדויקת.
בשלב זה אנחנו מנתחים את כלל הנתונים שהתקבלו, בודקים את התנאים, הכיסויים והחסכונות הקיימים, ומאתרים פערים או הזדמנויות לשיפור.
לאחר הבדיקה, אנחנו מציגים לך תכנית ברורה עם המלצות מותאמות אישית. בפגישה זו אנחנו מסבירים את כל האפשרויות בשקיפות מלאה ומוודאים שאתה מבין את המשמעויות לפני קבלת החלטה.
עם בחירת התכנית הרצויה, אנו מטפלים עבורך בכל תהליך ההצטרפות והבירוקרטיה מול חברות הביטוח ובתי ההשקעות – כדי שאתה תוכל להיות רגוע שהכול מנוהל כראוי.
בנוסף, אנחנו בוחנים את הכספים הפנויים שלך – חסכונות, פיקדונות או כספים לא מנוצלים – ומציעים פתרונות השקעה שמאזנים בין סיכון לתשואה, תוך התחשבות בהטבות מס אפשריות.
לאחר ביצוע הפעולות, אנחנו דואגים לעדכן אותך בכל צעד ומעניקים לך גישה נוחה ושקופה לכל הנתונים הפנסיוניים והפיננסיים שלך.
הליווי שלנו לא מסתיים בהצטרפות – אנו מבצעים מעקב תקופתי, שולחים דוחות שוטפים, ומעדכנים אותך על שינויים או התאמות שנדרש לבצע בהתאם למצב האישי או הכלכלי שלך.
